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金融機関任せの運用の危険性

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年商3億円未満の会社のための財務改革 ミライ財務®

こんにちは!

経営コンサルタント・税理士の森です。

本日は、金融機関が提案してくる証券投資に関する記事を書きます。
最近、金融機関に運用を一任している個人投資家の2人にお会いしました。一任といってもラップ口座などではなく、金融機関に言われるがままに、株や投資信託の運用をしていました。お二人ともご高齢で、お金持ちのお婆さんでした。


運用の内容が余りにも酷かったので、注意喚起も兼ねてご紹介します。
1.N様 メガバンク系の信託銀行に運用を一任した結果→投資信託を口座の残高がなくなるくらいまで買わされていて、なんと月末に引き落とされるはずの、収益物件の借入金が返済ができなかった。金融機関の支店に行って、引き落としができなかったことについて説明を求めると、さすがに先方もヤバイと思ったのか次長が出てきた。次長は名刺を出して謝罪したが、ふとお客様が目を離した隙に次長の名刺が回収されていた。


2.S様 第一地銀系証券会社に運用を一任した結果→1年間に2億円以上も投資信託や株を売買されており、お客様本人は自分が巨額の売買を行っていることなど認識していなかった。担当者からは毎月1万円儲かっていると説明を受けていて、1年くらい運用したので360万円くらい増えていると思っていたが、「平成30年度特定口座年間取引報告書」を見たところ700万円以上の損失が出ていた。更に毎月投資信託から分配金が入ってきて儲かっていると説明を受けていたが、分配されてきているのは殆ど特別分配金であり、元金が払い戻されてきただけであった。


心が綺麗なあなたは、このお二人の受けた合法的詐欺行為を見ていて、気分が悪くなりませんでしたか?腹が立ちませんでしたか?


金融機関の言われるがままに、運用を行った末路がこのような事例なのです。全ての金融機関を批判するつもりはありませんが、あなたの周りに今回紹介したお二人のように、金融機関の食い物にされている人はいませんか?もしかしたら身近にいるかもしれません。まずは運用報告書などを見て、事実関係を確認して見ましょう、大切な人を守れるのはあなたです。

ご閲覧ありがとうございました!

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