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ファクタリングをすると、どんな感じで現金になるの?

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年商3億円未満の会社のための財務改革 ミライ財務®

こんにちは!

経営コンサルタント・税理士の森です。

本日は、ファクタリングを使って売掛金等を現金にするまでの流れをお伝えします。

ファクタリングとは売掛金や受取手形をファクタリング会社へ売却して、早期に現金化する資金調達です。

銀行からの融資と比較すると、非常に短期間で資金調達をすることができます。

ファクタリングには2つの取引がありますが、それぞれの取引ごとの現金化の仕組みは以下の通りです。

1、2者間ファクタリング 

申込から入金まで1~4日程度

手数料は債権金額の10%~30%

①自社&ファクタリング会社でファクタリング契約を締結

②売掛金等をファクタリング会社へ売却し、ファクタリング会社から手数料を差し引かれた現金が振り込まれてくる

③取引先から売掛金を回収し、その回収金額をそのままファクタリング会社へ渡す

※売掛金が貸倒れても、基本的に責任はファクタリング会社が負う(ノンリコース)。

2、3者間ファクタリング

申込から入金まで10~20日程度

手数料は債権金額の1%~5%

①自社&ファクタリング会社&取引先でファクタリング契約を締結

②売掛金等をファクタリング会社へ売却し、ファクタリング会社から手数料を差し引かれた現金が振り込まれてくる

③ファクタリング会社が直接取引先から売掛金を回収する

※売掛金が貸倒れても、基本的に責任はファクタリング会社が負う(ノンリコース)。

資金調達を考える際に、銀行融資を受けられない時・間に合わない時は、ファクタリングの利用も検討してみましょう。

ご閲覧ありがとうございました!

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