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還暦以降から始める積立投資の戦略とは

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年商3億円未満の会社のための財務改革 ミライ財務®

こんにちは!

経営コンサルタント・税理士の森です。

本日は、還暦以降の年齢から積立投資をスタートさせる場合の留意点についてお伝えします。

人生100年時代です、還暦を過ぎたといっても、平均寿命が延びている今日においては、もしかしたら人生の中盤をちょっと過ぎただけの状況なのかもしれません。従って、今後の時代は積立投資を、人生のベテラン層においても行っていく必要性が出てくると考えられます。

それでは、還暦を過ぎた状況で積立投資を行うにはどのような点に留意すればよいのか見ていきましょう。

1、債券中心に運用する

若年層は、この先の運用期間が非常に長いため、価格変動リスクは高いですが将来的に大きく伸びる可能性のある株式(投資信託を含む)を中心に運用しています。人生のベテラン層であるあなたは、若年層よりはリスクを取る事を避けた方が安全ですので、値下がりリスクの低い債券を運用の中心にそえます。

一つの目安としては、株式で運用する比率を「100-年齢%」にする事です。つまり、65歳の方であれば、35%株式・65%債券で運用するという事です。なお、少しは話は逸れますが、20-30代の若年層の場合は、100%株式の運用でもよいと思います。

2、NISAの親子リレー運用を行う

ご子息も巻き込んで、親子2代で世代を跨いだ長期積立投資を行います。

詳しくは、下記の記事をご参照ください。

親子でNISAのリレー運用をしてみよう | サクセス・マネジメント・コンサルティング税理士事務所/株式会社 (smc-zei.com)

今日が人生で一番若い日です、挑戦する気持ちを忘れないで、長く人生を楽しんでいきましょう。

ご閲覧ありがとうございました!

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