会社の将来に希望と安心を持ちながら、長く経営を続けることができる
そんな未来を提供します
年商3億円未満の会社のための財務改革　ミライ財務®

こんにちは！

経営コンサルタント・税理士の森です。

本日は、高齢者の方でも相続税の生命保険非課税枠を使う戦略についてお伝えします。

長年懸命に働いてきて、相続税が少し課かる程度の財産をそこそこ残すことができた。ある程度歳を取っているが、相続税の基礎控除を少々上回る程度の財産なのであれば、生命保険の非課税枠を使って、相続人に迷惑を掛けないようにしたい。このようなご要望がある方もいらっしゃると思います。

生命保険に加入する際にネックになるのが、年齢と健康状態です。還暦を過ぎてしまったので、今更生命保険に加入できるのか、不安な方もおられることでしょう。実際にシニア世代に突入していても、生命保険の新規加入は可能なのでしょうか？

結論から申し上げると、95歳未満であれば加入できる可能性があります。日本の生命保険会社は90歳まで加入できる生命保険を扱っている会社が複数社あり、私が存じている中で最長なのは、95歳まで加入できる保険契約です。

これらのシニア向けの保険は、保険掛金と保険金の支払額が大きく変わらないので、保険会社にそれ程経済的なデメリットがありません。その影響からなのか、健康状態等の審査が比較的緩めの保険もございます。

具体的な保険商品の明記等は致しませんが、是非懇意になさっている保険パーソンまでお尋ねください。

ご閲覧ありがとうございました！

☆☆起業家・東武東上線沿線企業の経営者・中小企業支援者向け情報☆☆

①社長塾　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　弊社は定期的に中小企業経営者向けの勉強会等を主催しております。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　会社経営に関する情報収集にお役立てください。

②生命保険会社・金融機関・士業向け勉強会実施中（事業承継・財務改善等の勉強会実施実績あり）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　生命保険会社・金融機関・士業向けの、個別・集合勉強会を承っております。お気軽にご相談ください。

③YouTubeチャンネルでも、独立開業に役立つ情報を発信させて頂いております。
【起業家・建設業】成功経営情報局
サクセス・マネジメント・コンサルティング税理士事務所 – YouTube

④LINE＠に登録いただいた方には、ブログやHPでは配信しない情報もお届けします。　　　　　　　　　　　　　　　　　お気軽にご登録ください↓↓↓

ホームページサクセス・マネジメント・コンサルティング税理士事務所/株式会社 | サクセス・マネジメント・コンサルティング税理士事務所/株式会社は、地元に密着した、財務改善に強い税理士です。サクセス・マネジメント・コンサルティング税理士事務所/株式会社は、地元に密着した、財務改善に強い税理士です。smc-zei.com

【注意事項】

本ブログは、一般的な情報提供として掲載させて頂いている記事ですので、下記についてご留意くださいますよう、お願い申し上げます。

・ 本ブログ は、一般的な情報提供を目的として、原稿を執筆した時点の税制を基に作成しております。このため、諸条件により本ブログの内容とは異なる取り扱いがなされる場合がございます。

・実際の経営判断及び税務判断等は税理士・弁護士の方々と十分ご相談の上、ご自身の責任においてご判断下さい。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ・一般的な情報提供として、読者向けに分かりやすくするため、表現や数字を単純にしたケースを記載している部分がございます。