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年度末は銀行との関係構築のチャンス

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年商3億円未満の会社のための財務改革 ミライ財務®

こんにちは!

経営コンサルタント・税理士の森です。

今回は、年度末に銀行との信頼関係を深める方法についてお話しします。銀行をはじめ、大きめの企業は3月が年度末になるので9月・3月の時点での成績を重要視します。私が前に所属していた業界大手の企業も、常に高いノルマを会社全体・部門単位・チーム単位・個人単位に振っており、節目節目での営業成績を注視していた思い出があります。


つまり、9月や3月に銀行へ貢献する意欲を見せ、多少なりとも実際に支店の実績に貢献すれば、いつも以上に銀行から感謝されるのです。銀行へ貢献しようとするときは、担当者はもちろんのこと支店長・課長と上司も巻き込み、支店単位で「あの人は支店に貢献してくれた人だ」と思ってもらえると認識してもらえるようになるでしょう。


貢献する方法は、概ね下記のような方法なので無理のない範囲内で協力して差し上げるとよいでしょう。

①9月末・3月末の預金残高を増やす(他行から預金を移してくる)

②借入をする(保証協会付きの場合は早めの行動が大切です)

③定期積金の契約を開始する

④国債の口座を開設して、同時に国債も購入する

⑤DCや小規模共済に入る

⑥投資信託など金融商品を購入する


ビジネスの基本は、最初にこちらから貢献する事です、銀行へのアプローチも基本は同じですが、顧客層も支店によって違いますし、大型の支店など銀行によっては「そんな事当たり前」と考えている銀行もありますので、ある程度は見極めが必要になってきます。

ご閲覧ありがとうございました!

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